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ファクタリング
ファクタリングは、企業が売掛金を手放すことで即座に現金を得る手段です。通常、企業は商品やサービスを提供し、その代金を後日請求します。しかし、顧客が支払いを延期したり、支払いを滞納したりすると、企業は現金が必要な場合に困難に直面します。こうした状況でファクタリングを利用することで、企業は未回収の売掛金の一部を手数料を差し引いた上でファクタリング会社に売却し、即座に現金化することができます。
ファクタリングの仕組み
- 企業はファクタリング会社と契約を結び、未回収の売掛金を売却する。
- ファクタリング会社は売掛金の一部（通常は約70〜90％）を即座に企業に支払う。
- 顧客が支払いを行った際に、残りの売掛金から手数料とファクタリング会社の手数料が差し引かれ、残額が企業に支払われる。
- リスクの一部はファクタリング会社が負担するため、企業は売掛金を回収するリスクを軽減する。
ファクタリングの利点
- 即座に現金を手に入れることができるため、資金繰りの改善が可能。
- 売掛金の回収リスクを軽減できる。
- 企業は貸倒れリスクや債務回収に関する手間を減らすことができる。
- 売掛金を現金化することで、新規プロジェクトや事業拡大に資金を投資できる。
資金調達
資金調達は、企業が新規プロジェクトの立ち上げ、設備の購入、事業拡大などのために資金を調達するプロセスです。資金調達の方法は多岐にわたり、企業の状況やニーズに応じて選択する必要があります。
資金調達の方法
- 株式発行: 株式市場で株式を発行し、投資家から資金を調達する。
- 債券発行: 債券を発行し、債券市場から資金を調達する。債券は定期的な利息を支払うことが求められる。
- ローン: 銀行や金融機関から借り入れる。返済期間や利率は契約条件に基づいて決定される。
- リース: 資産を賃貸し、定期的な支払いを行うことで資金を調達する。リース終了時に資産を購入するオプションがある場合もある。
- 政府補助金や助成金: 政府からの補助金や助成金を受け取ることで資金調達を行う。
資金調達の考慮事項
- 返済能力: 調達した資金を返済する能力を慎重に評価する必要がある。
- 金利や手数料: 資金調達手段ごとに金利や手数料が異なるため、コストを比較して最適な選択をする。
- 担保の有無: ローンや債券の場合、担保が必要な場合がある。担保の提供が必要かどうかを検討する。
- 市場の状況: 株式市場や債券市場の状況を考慮し、最適なタイミングで資金調達を行う。
- 法的規制: 資金調達手段には法的な規制があり、それらを遵守することが重要である。
